Эксперты раскрыли причину блокировки счетов банками при переводах самому себе

Почему банковские счета могут быть заблкированы, даже если владелец переводит деньги между своими же счетами? Причины раскрыла эксперт в беседе с изданием Atas Info.

Заморозка счетов при переводах между счетами одного и того же человека в банке становится все более распространенным явлением. Это обусловлено желанием финансовых учреждений свести к минимуму риск применения санкций за несоблюдение требований закона 115-ФЗ, направленного на противодействие отмыванию денег, говорят эксперты.

Подозрительными считаются операции с большими суммами или частые транзакции. К тому же, процесс блокировки счетов автоматизирован, и алгоритмы системы могут ошибочно расценивать даже переводы между собственными счетами как признаки незаконной деятельности. Хотя прежде банки утверждали, что движение средств между личными счетами не подпадает под действие закона о борьбе с дропперством. Под ограничения попали клиенты различных российских банков, в том числе и из Новосибирской области.

Аналитик портала banki.ru Эряния Бочкина рекомендует избегать разбиения крупной суммы на множество мелких транзакций при необходимости ее перевода. Лучше всего заранее уведомить банк о планируемом крупном перечислении, чтобы избежать проблем. Также эксперт не советует использовать накопительный счет для расчетных операций, так как это может привлечь внимание службы безопасности банка.

Кроме того, банк может заблокировать карту, если неожиданное снятие значительной суммы наличных покажется необычной операцией.